Janeiro/2018: R$ 350.764,31 (+9,04%)

Olá amigos!

Não fiz o post de Planejamento para 2018. Seria isso um sinal de como meu ano vai ser? Vou fazer de tudo para que não seja verdade!

Mês de Janeiro foi de férias em sua metade e trabalho na outra. Acumulei o aporte que seria de Dezembro por isso vieram valores tão altos.

Já consegui bater a primeira meta do ano (R$ 350k)! Esse ano promete!

 

Finanças

Primeiro, minhas categorias de investimentos:


Legenda:

CDB – CDB’s, LC’s, LCI’s e LCA’s. Na próxima versão da planilha irei detalhar mais ainda esses valores.

CDB garantia – CDB’s utilizados como garantias para minhas vendas de Put. Ou seja, caso eu seja exercido, o dinheiro para comprar as ações serão resgatadas destes CDB’s.

TD – Tesouro Direto, estes também são utilizados como garantias para minhas operações com Puts.

Cash – dinheiro parado na corretora

Debêntures – Debêntures 

FII – Fundos de Investimentos Imobiliários

Ações – nesta categoria se encontra as ações descontadas as opções. Como estou vendido, as opções têm valor negativo. Vou separar mês que vem e deixar as opções na categoria certa

Imóveis – não há registros ainda e acredito que não vai haver por enquanto. Vou retirar da planilha.

Moedas – aqui são incluídas moedas de outros países, tanto Papel Moeda, quanto contas no exterior (ainda não aplico, mas tenho conta aberta nos EUA para viagens)

Vamos às metas!

Até o fim do ano pretendo:

  • Chegar aos R$300k  Essa já foi! Rumo aos R$ 350k agora!  Rumo aos R$400k!
  • R$ 50k em FII
  • R$ 100k em Ações.
  • Aporte de R$60k.

Será que consigo!?

Vamos aos números da carteira do M1M :

 

Fechamento com rentabilidade no mês de 2,56% segundo a planilha de rentabilidade, bem aquém da Bovespa (+11%) e melhor que o CDI (+0,58%)!. Gostaria de manter esse resultado no ano. Caso seja possível, meu patrimônio seria o seguinte (considerando +R$40k de aporte ao longo do ano):

Até o fim do ano R$480k. Será!?

 

Para alcançar a meta de aporte de R$60k preciso reservar R$3636,00 por mês a partir de Fevereiro. Manter esse nível de aporte, atualmente, está tranquilo. Então, acho que conseguirei. Já manter os 2% a.m…. Veremos!

Renda Passiva

Novo ano, novos quadros! Vou postar a renda passiva mês a mês:

Por causa das taxas de custódia e IR dos cupons, meu TD gerou uma renda negativa! É mole!? Optei por uma corretora que cobra taxas do TD por causa de uma vantagem que me foi oferecido (e sim, vale a pena). Porém, ver esses dados dá até uma dor no coração (mesmo a vantagem sendo 50x maior do que o valor cobrado).

Primeira meta para renda passiva é aumentar o valor mensal para R$300. Vou fazer isso investindo em mais FIIs.

Segue o gráfico do acumulado do ano:

Alocação de Ativos

Meus ativos, por categoria de investimentos, estão divididos da seguinte maneira:

 

Vida Pessoal

 

Em Janeiro viajei para dois países na América do Sul. Um deles foi “ok”. Nível Brasil se sociedade. Já o outro, meu Deus, parecia que eu estava na Europa!

Meu trabalho continua desmotivante e ainda não consegui assumir uma nova posição a qual venho almejando desde Dezembro. Acredito que vai ser assim até pelo menos depois do Carnaval, quando o ano verdadeiramente começa.

Projeto Saúde: fim de ano é matador. Porém, estou voltando à academia com mais frequência e já começo a ver os resultados. Quero perder mais 12kg para chegar ao meu peso “normal”.

Por enquanto é só!

Abraços!

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